Мошенничество как вернуть деньги

Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам


Бесплатная юридическая консультация:

Участились случаи обмана владельцев банковских карт и счетов. Основной причиной в таких случаях становится финансовая неграмотность и излишняя доверчивость граждан.

Оглавление:

Можно ли вернуть деньги и советы как это делать, в этой статье.

Перевел деньги добровольно. Как вернуть?

Сразу стоит отметить, что есть два варианта возврата денег:

  • взыскать в судебном порядке;
  • мошенник сам возвращает средства.

Мошеннических схем много, они рассчитаны на доверчивых и внушаемых людей. Наиболее частный обман – фиктивная благотворительность. Мошенники выставляют для сбора средств свои расчетные счета. Если были переведены деньги, то вернуть их можно в судебном порядке. И вот почему: перевод денег осуществляется добровольно. Владелец карты или счета сам совершает операцию. Поэтому, одного обращения в банк будет недостаточно.

Если вы стали жертвой мошенников, то действовать нужно быстро, по следующей схеме:


Бесплатная юридическая консультация:

  • Позвонить по телефону службы поддержки банка, сообщить о переводе суммы. Если деньги еще не списаны с корреспондентского счета, то есть надежда, что банк успеет отменить операцию. Для подтверждения нужно представить документы: квитанцию об оплате, паспорт. В офисе банка написать заявление с указанием суммы, даты, номера счета. Копию заявления с отметкой банка обязательно сохранить.

Срок рассмотрения заявлений клиентов составляет 30 суток. В таких случаях счет идет на часы, и если своевременно обнаружить ошибку, то быстрые действия банковских специалистов помогут вернуть деньги. Если же средства уже переведены, то банк выдаст подтверждение произведенных действий, которое потребуется для судебного разбирательства;

  • Подать заявление в полицию и ходатайствовать о возбуждении дела. После проверки (для которой понадобятся выписки банка и подтверждение перевода денег), в полиции вынесут постановление.

Рекомендации обманутым клиентам или потенциальным жертвам мошенников: сохранять любую информацию. Важны детали: переписка в соцсетях или по почте, номера счетов, телефонов и другие данные, которые помогут обнаружить преступников. Чем больше сведений, тем больше гарантий на возврат денег.

В случае положительного решения о судебном производстве нужно быть готовым к длительным разбирательствам. Крайне редки случаи, когда удавалось вернуть средства быстро – мошенники весьма предусмотрительны, в их планы не входит быть пойманными.

Платеж онлайн. Как действовать

Тем, кто перевел деньги онлайн, можно попытаться вернуть их, воспользовавшись специальной функцией. Это применимо, если после операции прошло несколько часов, в течение которых необработанный банком платеж числится в разделе «Исполняется банком» .

В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» и других интернет-банков возможно совершить действия по отмене платежа. Но если деньги уже списаны со счета, то визита в банк и полицию не избежать.


Бесплатная юридическая консультация:

Рекомендуем посмотреть видео по теме:

Можно ли заставить мошенника вернуть деньги

Шанс вернуть деньги, если перевел их мошенникам, есть. Недобросовестные получатели могут вернуть средства, испугавшись огласки и судебных исков. Для диалога с мошенниками потребуются веские аргументы.

Если о получателе платежа нет информации, то самому найти ее будет сложно. Важно знать, что банк не вправе сообщать клиентам данные контрагента. Информацию он предоставит только по официальному запросу из полиции.

Отзывы потерпевших учат, как собирать информацию. Например, при общении с контрагентами, нужно получить максимальные полные данные. Наряду с номером расчетного счета попросить реквизиты паспорта, сканированные копии каких-то документов. Такой подход позволит обезопасить свои средства на этапе общения – мошенники не раскроют информацию и прервут контакт.

Для того, чтобы не стать жертвой преступников, нужно соблюдать простые правила:


Бесплатная юридическая консультация:

  • никому не сообщать ПИН-код банковской карты;
  • не производить действий со своей картой по указке лиц, представившихся по телефону сотрудниками банка;
  • переводя средства продавцам товаров в интернете, получать о них максимум информации;
  • деньги на благотворительность перечислять в Фонды, или на реквизиты, публикуемые на проверенных ресурсах.

Ответ на вопрос можно ли вернуть деньги, отправленные недобросовестным контрагентам, неоднозначный. С одной стороны это возможно, но процедура отнимет много времени, и увенчается успехом только в случае розыска преступника полицией. Поэтому, переводя деньги, клиент должен принимать на себя все риски операции.

Источник: http://infozaimi.ru/mozhno-li-vernut-dengi-esli-perevel-moshennikam/

Как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту

Можно ли возвратить средства с чужого счета при мошенничестве

Обращение в банк

ПАО Сбербанк России выпустил методические указания, следование которым помогает решить проблему мошеннических действий.

В 2018 году порядок имеет следующий вид:

  1. Немедленное отключение настольного компьютера или мобильного устройства от интернета.
  2. Попытка отмены перевода по телефону или через мобильное приложение (если он ожидает отправки).
  3. Личное взаимодействие с сотрудниками отделения финансовой организации – пострадавшей стороне нужно составить заявление об отзыве совершенной транзакции.
  4. Обеспечение сохранности данных на компьютере или телефоне – не нужно удалять информацию или вскрывать корпус устройства.
  5. Проинформировать все банки, в которых открыты счета и имеются сервисы, требующие стабильный доступ к сети.
  6. Заменить активные пароли.
  7. Подготовить письменное объяснение в банк о факте хищения денежных средств.
  8. Обратиться к провайдеру с просьбой о предоставлении выписки из журнала соединения (нужны данные за 3 месяца).
  9. Обратиться в правоохранительные органы по месту постоянного проживания с соответствующим заявлением.
  10. Составить исковое заявление в суд в отношении того гражданина, который инициировал несанкционированный доступ к счету.

При своевременном исполнении всех этапов банк сможет прервать операцию и вернуть средства на карту или счет. Доступные формы заявительной документации универсальны и могут быть использованы для реализации самых разнообразных целей.

Написать заявление в полицию

Пострадавший гражданин может обратиться в ближайшее отделение полиции и написать заявление о незаконном хищении денег. Для начала обработки запроса потребуется иметь на руках заверенную копию обращения в банк. К бланку необходимо приложить весь пакет документации, подтверждающий взаимодействие со злоумышленником (включая переписку в социальных сетях или в электронных магазинах).


Бесплатная юридическая консультация:

Банки не могут раскрывать персональную информацию о держателях счетов, в том числе данные о непосредственном получателе украденных денег. Правоохранительные органы имеют полномочия по истребованию специальной выписки в течение 2 недель.

После установления личности мошенника, уполномоченные сотрудники полиции должны задержать его и провести допрос. Если факт правонарушения будет доказан, то ему предъявляются обвинения в мошенничестве. На практике такие ситуации встречаются редко по причине невозможности сбора достаточной доказательной базы.

В стандартном письменном обращении нужно в обязательном порядке прописать следующий набор данных:

  • обстоятельства, при которых денежные средства были переведены на личный счет злоумышленника;
  • итоговая сумма списания;
  • реквизиты счета или номер мобильного телефона, по которому была проведена транзакция;
  • способ осуществления перевода (через стационарные терминалы, расчетом в безналичной форме и т.д.).

Обязательно приложение копий всех документов, подтверждающих оплату.

Признаки сомнительных операций с картами и счетами


Бесплатная юридическая консультация:

Иск в суд

В подавляющем большинстве случаев держатель счета не может доказать виновность мошенника при участии правоохранительных органов в силу отсутствия объективных доказательств. Это является основанием для обращения в компетентную судебную инстанцию (по месту прописки).

Вместе с иском требуется:

  • передать в обработку документы об оплате и переписку с представителями финансовой организации;
  • приложить копию заявления, переданного в полицию;
  • приложить официальную выписку о результатах проведенного расследования;
  • описать реакцию получателя на прошение о добровольном переводе денег в обратном направлении.

В качестве предмета иска должен указываться факт незаконного обогащения. В соответствии со статьей №1102 действующего Гражданского Кодекса Российской Федерации вся сумма должна быть переведена отправителю, если ему не были предоставлены соизмеримые услуги или он не получил на руки заявленный товар.

Подобные судебные разбирательства проводятся в течение длительного промежутка времени. Если гражданин попался на уловки организации, осуществляющей свою деятельность в сети интернет, то ему придется действовать максимально быстро. Нужно отправить продавцу письменное требование о расторжении соглашения купли-продажи и запросить возврат перечисленных средств. При отказе следует обратиться в суд на основе законодательства о защите потребительских прав.

Как мошенники могут-похитить деньги с пластиковой карты из онлайн банка


Бесплатная юридическая консультация:

Яндекс и Киви кошельки онлайн

Существуют следующие варианты обмана пользователей сервиса Яндекс Деньги. Наиболее популярной является получение электронного письма с просьбой о переходе по ссылке, о скачивании файла или о вводе персональных данных. Если пользователь сервиса выполнит одно из действий, то в операционную систему его компьютера попадет вирусная программа, передающая данные об авторизации.

Если деньги были списаны со счета в результате деятельности, то нужно незамедлительно совершить следующие действия:

Вернуть деньги можно, если:

  • пользователь прошел полную процедуру идентификации в системе;
  • в результате проверочного мероприятия был обнаружен взлом аккаунта;
  • операция была совершена в течение последних суток.

Разработчики платежной системы «Киви» рекомендуют своим пользователям следовать следующему алгоритму, если их кошелек был взломан:

  • проверить доступные электронные устройства, используемые для входа на сайт, на факт наличия вредоносных программ;
  • удалить все привязки к социальным сетям и сторонним приложениям, где хранится платежная информация;
  • сообщить о незаконном списании ответственному представителю службы пользовательской поддержки;
  • обратиться с заявлением к правоохранителям и затребовать талон о принятии документа.

При потере карты, привязанной к кошельку, или доступа к коду CVV продукт должен быть заблокирован максимально быстро. Правило действует для всех банковских карт. Допускается обращение в банк эмитент для быстрого решения проблемы.

Бесплатная юридическая консультация:

Как обезопасить электронные деньги

На мобильный телефон

Опцией возврата денег могут воспользоваться те абоненты оператора мобильной связи, которые пользуются авансовыми счетами. Под ними понимаются услуги, по которым была проведена предварительная оплата.

Основная доля пользователей пользуются подобными инструментами. Для возврата ранее переведённых средств необходимо составить заявление и отправить его через сайт компании. Деньги возвращаются на любые карты, выпущенные российскими банками.

Если оператор отказывается содействовать в розыске правонарушителя, то клиент должен обратиться в правоохранительные органы и в суд. Порядок запроса стандартный.

Защита банковской карты от интернет мошенников


Бесплатная юридическая консультация:

Разница между юр. лицом и физ. лицом

Мошенничество физических лиц в большинстве случаев связано с переводом денег на мобильные счета. После обнаружения соответствующего факта пострадавший гражданин может обратиться в уполномоченные органы Министерства Внутренних Дел РФ. Разрешается подача жалобы на официальном портале государственного ведомства.

При незаконных действиях юридических лиц можно попытаться решить проблему в порядке досудебного разбирательства, но мошенники, целенаправленно похищающие средства, редко идут на тесное взаимодействие. Добросовестные компании отправляют деньги законному держателю в течение одного рабочего дня.

Отказ от сотрудничества ведет за собой инициирование разбирательства при непосредственном участии сотрудников полиции. Отследить юридическое лицо довольно просто – достаточно обратиться к единому государственному реестру ЕГРЮЛ. Ситуация осложняется, когда компания имеет официальную регистрацию на территории иностранного государства.

Защита интересов граждан Российской Федерации проводится на основе законодательства, регламентирующего порядок защиты прав потребителей.

Виды мошенничества в интернете


Бесплатная юридическая консультация:

Как аферисты обманывают через Интернет

Перечисление на карту

Большинство современных покупателей товаров или услуг проводят оплату через интернет. Способ покупки позволяет в значительной степени сэкономить время и упростить процедуру выбора, не выходя из дома. Большинство электронных магазинов добросовестно относятся к своим обязательствам перед клиентами, но мошеннические действия встречаются довольно часто.

Перевод денег на карту мошенников в электронном формате возможен в ситуациях:

  • осознанная транзакция в момент покупки интересующего товара;
  • ошибочный ввод сведений;
  • случайный переход по ссылке;
  • использование данных злоумышленниками для преднамеренного списания денег с карты Сбербанка или любого другого финансового учреждения.

Мошенники могут установить на свои сайты специальные считывающие механизмы, которые в автоматическом порядке фиксируют все реквизиты банковских карт.

При определенных обстоятельствах служба безопасности банка отказывается заниматься проверкой на основании заявления. Это обуславливается тем, что они не несут ответственность за правильность указания платежных реквизитов.

Рассмотрение вопроса производится только в полиции. Административный регламент МВД требует обязательно приложение обращения, поданного в Сбербанк.


Бесплатная юридическая консультация:

Согласно положениям УПК РФ проверка сообщений о мошенничестве длится в течение трех рабочих дней. По итогам возбуждается уголовное дело или выдается мотивированный отказ в письменном виде.

Само расследование на практике проводится в течение 60 дней. Ответственный сотрудник правоохранительной структуры обязан направить запрос в финансовую организацию, которая выдаст данные карточного счета мошенника и сопутствующую информацию.

Несанкционированное снятие денег

Для осуществления несанкционированного снятия денег злоумышленнику нужно знать:

  • ФИО потерпевшей стороны (данные отражаются на лицевой стороне любого карточного продукта);
  • номер карты;
  • трехзначный код, размещенный на оборотной стороне карты или на полосе, предназначенной для проставления личной подписи держателя.

Банки для защиты своих клиентов вводят дополнительные уровни аутентификации. Подтверждение разнообразных транзакций предусматривает ввод пароля, поступающего в сообщении на телефон, указанный в заявлении на открытие карточного счета. Несмотря на наличие многоуровневой системы, изощренные аферисты находят новые способы получения карточных сведений.

Многие нарушители устанавливают на банкоматы скиммеры, представляющие собой маленькие переносные устройства. Устройство позволяет завладеть паролем от карты и всеми данными, закодированными в магнитной ленте. Зная эту информацию можно получить свободный доступ к номеру телефона жертвы.


Бесплатная юридическая консультация:

По причине повсеместного использования телефона на большинстве сайтов злоумышленники могут завладеть доступом и к прочим сервисам, на которых размещены деньги гражданина.

Как не стать жертвой

Для минимизации рисков, связанных с действием мошенников, нужно:

  • не совершать электронные покупки по частичной или полной предоплате;
  • отдавать предпочтение тем магазинам, которые имеют собственные банковские реквизиты, а не обезличенную карту;
  • попросить выслать ФИО, отраженные на лицевой стороне карты и скан общегражданского паспорта РФ – если гражданин желает перечислять деньги на карту другому частному лицу;
  • провести поверхностный поиск информации о продавце по отправленным реквизитам – этого в поисковой строке нужно ввести данные второго участника сделки;
  • отказаться совершать удаленный перевод, если контрагент отказывается предоставлять данные о себе;
  • ознакомиться с материалами на тематических ресурсах – сообщения оставляют те пользователи, которые уже столкнулись с мошенниками.

Сложность расследования электронных преступлений связана с тем, что мошенник может находиться на территории любого государства. В ряде ситуаций лица, совершающие противоправные действия, просят людей оставить заведомо ложные отзывы на сайтах за символическую плату. Наиболее часто обман покупателей встречается на Авито и прочих площадках, где продаются использованные товары.

Источник: http://rusfinancist.net/mozhno-li-vernut-dengi-esli-perevel-na-schet-moshennika.html

Инструкция «Как вернуть деньги отданные мошенникам»

В этой статье пойдет речь о том как Вы можете вернуть свои деньги отданные мошенникам. Разберем с Вами самые эффективные и не очень варианты возврата собственных денег


Бесплатная юридическая консультация:

Стоит отметить что 100% возврат возможен только если сразу обратиться в платежную систему и потребовать отменить платеж, у Вас есть 24 часа после того как заплатили мошенникам. Аферисты будут специально тянуть время, но Вы плюньте на них и требуйте возврата, не пишите на почту, все равно будете долго ждать ответа, лучше сразу звоните в платежную систему через которую оплачивали и требуйте деньги обратно, в качестве подтверждения предоставьте скрин шот квитанции об оплате. В некоторых случая мошенники сами возвращают деньги, но это единичные случаи

Если платили через банк то обратитесь туда с заявлением о возврате денег, в заявлении должны будете указать дату, сумму и тд., вообщем будете заполнять все по примеру, делаете ксерокопию и оригинал регистрируете в приемной, копию оставляете себе. (Рассмотрение вашей заявки 30 рабочих дней). Вам могут предложить помощь КОЛЛЕКТОРОВ по возврату денег, не стоит обращаться к ним ! Если обратитесь к ним Вы потеряете еще больше.

Если стали жертвой мошенников то стоит обратится еще и в полицию, напишите заявление (в течении 2-х дней после того как стали жертвой жуликов). В заявлении должны будете указать все: адрес сайта который обманул, контактные данные, когда обманули и сколько денег украли. Также не стоит брезговать консультациями юристов, не бойтесь к ним обращаться. Сохраняйте все переписки с мошенниками, делайте скрин шоты, это поможет в возбуждении уголовного дела

Сам процесс возврата денег очень длительный, полиция не имеет права отказать Вам в принятии заявления. Если же дело идет очень долго и начинают тянуть время то Вам просто нужно обратиться к грамотному юристу, он уж точно поможет вернуть Ваши деньги.

Чтобы не попасть в руки мошенникам Вам нужно посоветоваться с нами, просто напишите на нашу почту или в группу Вконтакте, мы изучим данный сайт и вынесем вердикт. Не платите никому и рубля не посоветовавшись с нами.


Бесплатная юридическая консультация:

Мошенники могут быть абсолютно везде, могут позвонить Вам на номер и представиться вашим родственником, сказать что попал в беду или ДТП и попросить перевести деньги, не переводите никакие деньги ! Аферюги также могут отправлять вам всякие лохотроны на Вайбер или по СМС, они даже есть на досках бесплатных объявлений и там могут выдавать себя за администрацию и предлагать пройти фальшивый опрос. Не верьте и не переводите ничего

Чаще всего жертвами аферистов становятся пенсионеры и очень наивные люди. При телефонном мошенничестве выбирают именно пенсионеров, потому как они пожилые люди и слух, зрение очень ухудшенное, распознать голос или текст весьма затруднительно. Думаем что эта статья была полезна Вам, также она будет часто обновляться

Источник: http://revizor-biz.com/kak-vernut-dengi/

Что делать в случае мошенничества с банковскими картами и могут ли аферисты снять деньги по номеру карты

Мошенничество с пластиковыми карточками процветает с каждым днём. Виноваты в большей степени сами владельцы карт. Аферисты пользуются доверчивостью людей, умело придумывая самые различные схемы мошенничества. Чаще всего на уловки мошенников попадаются люди пожилого возраста, они добровольно передают данные, которые необходимы для снятия средств с карточки. Как вернуть деньги переведённые на карту мошенника и возможно ли это сделать?

Возврат средств возможен, но процедура эта довольно сложная и не всегда ожидаемые результаты оправданы. Но как говорится: «Надежда умирает последней». Главное, верить и не падать духом. Каждому владельцу пластиковой карты нужно быть осведомлённым в вопросах, касающихся схем, по которым можно воровать деньги, и о способах их возврата.


Бесплатная юридическая консультация:

Как можно лишиться денег?

Денежные средства списываются с платёжной карты в случае:

  • добровольного перечисления некоторой суммы на счёт другого лица;
  • потери всех конфиденциальных данных, которые необходимы для осуществления операций с платёжными картами.

Основная причина, по которой люди попадаются на уловки аферистов – чрезмерная доверительность. Кроме того, люди забывают и о бдительности: они даже не пытаются проверить личность и реквизиты счёта лица, кому собираются отправлять деньги.

Зачем переводят деньги незнакомым лицам?

Схем аферы на самом деле достаточно много.

Но можно выделить и в общих чертах описать основные махинации мошенников:

  1. Очень часто аферисты давят на жалость, прося помощи для тяжелобольного ребёнка. Мошенники создают «левые сайты», на которых размещают правдивую информацию о болезни, но указывая свои реквизиты. Люди хотят помочь чужому горю и перечисляют деньги на лечение. Вот только к больному ребёнку эта помощь не доходит.
  2. Выманить деньги у честных граждан мошенники научились и наглым способом. Для этого им необходима информация о данных зарплатной или пенсионной карты. Почему люди сами предоставляют мошенникам эту информацию? Данные карты люди иногда оставляют на незнакомых сайтах, не имеющим никакого отношения ни к банковской системе, ни к сайтам, которые торгуют товарами посредством интернета. Чтобы ваши кровно заработанные не перешли в руки мошенников, никогда и ни при каких обстоятельствах не сообщайте данные своей платёжной карточки.
  3. Самый простой способ обмана, которым пользуются аферисты – создание сайта, где можно купить товары. Многие часто совершают покупки в интернете. Переведя полную стоимость, человек ждёт посылку. По истечении некоторого времени и отсутствия связи с продавцом люди начинают понимать, что их обманули.
  4. В последнее время стала очень распространена схема мошенничества «Я попал в беду». На телефон жертвы поступает звонок, якобы от родственника. В ходе разговора речь идёт, к примеру, о том, что сбит человек и срочно нужны деньги, чтоб не возбуждать уголовное дело. После чего трубку берёт псевдоследователь и озвучивает сумму необходимую для решения вопроса и реквизиты, куда нужно перечислить денежные средства. Случались случаи, когда путём махинаций у жертв выманивали до 300 тысяч рублей. В результате такого «лохотрона» человек не только лишается своих сбережений, но и нарушает закон, поскольку даёт взятку должностному лицу (в данном случае следователю).
  5. Смс-сообщение о блокировке карты. Человек, прочитавший такое сообщение, начинает паниковать и незамедлительно перезванивает по номеру, указанному в смске. Пообщавшись якобы с сотрудником банковской организации, жертва переводит нужную сумму на банковский счёт или номер мобильного оператора (МТС, Билайн). Работники банковских учреждений («АК Барс», ПУМБ, ВТБ, Альфа-Банк, Тинькофф, Сбербанк, представительства «Беларусбанка») всегда предупреждают клиентов о неразглашении данных карты.

Независимо от того, какую схему для мошенничества выбрал аферист, акцент делается на уязвимые места окружающих. А это, как правило, наивность, жадность и излишняя доверчивость.


Бесплатная юридическая консультация:

Незаконное снятие денег

У каждого владельца пластиковой карточки хоть раз возникали вопросы, как мошенники снимают деньги с карты? Какие данные нужны им для снятия? Что делать, если мошенники узнали номер платёжной карты?

Не спешите беспокоиться, если вы по глупости передали незнакомым лицам номер своей карты, а вам сказали, что как-то мошенники снимают деньги по номеру карты. Этих данных для того, чтоб похитить накопленные средства недостаточно.

Для осуществления транзакций по карточке аферисту необходимо знать:

  • фамилию и имя потерпевшего; эта информация выдавлена на лицевой стороне пластиковой карты латинскими буквами;
  • кодовый набор трёх цифр, который размещён на обратной стороне карточки либо на полосе для подписи, либо возле неё.

Банковские учреждения, заботясь о своих клиентах, вводят дополнительные уровни защиты. Для подтверждения каких-либо транзакций нужно ввести пароль, пришедший на сим-карту, номер которой указывался при открытии банковского счёта и получении карты.

Несмотря на такую многоуровневую безопасность, изощрённые злоумышленники находят разные способы выведать личные данные платёжных карт.


Бесплатная юридическая консультация:

Одним из таковых является установка скиммера (миниатюрного считывающего переносного устройства) на банкомате. С помощью этого устройства можно завладеть реквизитами карты, ПИН-кодом и всей информацией, которая записана на магнитной ленте. Зная Ф. И. О., можно легко узнать и номер симки, которой пользуется жертва.

Для снятия денег с карты мошенница посылает жертве сообщение. Увидев строки, в которых говорится о неожиданной победе в розыгрыше ценных призов, честный гражданин не сразу придаёт значение тому, что добровольно передаёт пришедший на телефон код. Почему люди так делают? Все очень просто, в сообщении указано, что получить приз можно только после отправки кода. Вот так вот просто жертвы передают злоумышленникам банковский пароль, с которым у мошенников развязаны руки и они могут совершать любые транзакции по карте.

Пройдя последний уровень защиты, злоумышленники наконец-то могут своровать деньги, полностью опустошив карточку.

Алгоритм действий, если денежные средства переведены

Что делать гражданину, если он перевёл деньги на карту мошенника как вернуть свои средства и к кому обратиться за помощью не знает? Возврат денег возможен, но чтобы довести дело до конца придётся запастись терпением и временем.

Деньги мошенникам жертвы зачастую отправляют добровольно, осознавая ситуацию только спустя время. И тут начинаются звонки на горячую линию банка с целью узнать, как заблокировать карту мошенника. Не тратьте ни своё, ни чужое время – сделать это у вас не получится, заблокировать и разблокировать карту может только сам владелец карты, предоставив сотруднику банка всю необходимую информацию.

Если мошенники сняли деньги с карты что делать для их возврата?


Бесплатная юридическая консультация:

Вернуть то, что похитили, владелец карточки может одним из следующих способов:

  1. Попробовать заставить злоумышленника добровольно вернуть деньги.
  2. Возвратить через суд.

Рассчитывать на порядочность преступника слишком не стоит, но попробовать каждый вариант желательно.

Разбудить совесть афериста

Чтобы заставить злоумышленника добровольно вернуть заработанные нечестным путём денежные средства, потерпевшему предстоит развить бурную деятельность на специальных форумах и онлайн-сервисах. Если личность обманщика удастся установить, можно подать на него судебный иск. В обязательном порядке пишется и жалоба в полицию. Поскольку злоумышленник уже найден, успех дела гарантирован. Все что нужно – это привлечь правонарушителя к уголовной ответственности.

Опасаясь лишних неприятностей, мошенник вернёт похищенные средства и даже возместит ущерб за принесённые неудобства.

Если личность афериста неизвестна?

Неважно, каким способом (добровольным или обманным) деньги оказались на счету мошенника, алгоритм действий один и тот же.


Бесплатная юридическая консультация:

Человеку, попавшему в руки мошенников и лишившемуся денег, нужно обратиться к сотрудникам учреждения банка и написать заявление государственным правоохранительным органам.

Обращение в учреждение банка

Если сумма была ошибочно переведена не на ту карту или внесена путём обмана на карточку мошенника в срочном порядке нужно обратиться к сотруднику банка или связаться с оператором горячей линии. Отмена финансовой операции возможна только в первые 24 часа после проведения транзакции. Для подтверждения операции потребуется квитанция (чек) об оплате.

Списание денег осуществляется в максимально короткие сроки, поэтому опередить аферистов практически невозможно. Вероятнее всего, деньги уже будут сняты с карты.

Даже если карта уже обналичена, обращение в банк – обязательно. Заявление желательно писать в двух экземплярах, один останется в банке, другой с отметкой о получении вы забираете себе. Этот документ понадобится позже.

На рассмотрение обращения клиента может уйти до 30 дней, поэтому не стоит сложа руки, сидеть и ждать ответа, нужно сделать запрос на возврат денег. Этот вариант возможен только при условии, что карта ещё не обналичена.


Бесплатная юридическая консультация:

Даже если деньги находятся ещё на карточке, банк имеет право отказать в возврате, поскольку согласно уставам кредитных организаций проведение подобных операций возможно только в двух случаях:

  • владельцем счёта;
  • банком после решения суда.

Банковские сотрудники, войдя в ваше положение, могут направить обращение держателю карты, на которую были перечислены средства, с просьбой вернуть платёж. На положительный исход особо надеяться не стоит, но попробовать все же можно.

Возвратить средства могут только граждане, на счёт которых деньги были зачислены ошибочно (к примеру, неправильно введён номер карточки).

Не стоит надеяться на предоставление от банка данных о получателе. Информация о клиентах конфиденциальна и не разглашается.

Помощь полиции

Если своими силами вернуть средства не удалось, нужно ходатайствовать государственным органам власти с просьбой возбудить уголовное дело. Согласно 144 статье Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации решение об уголовном производстве принимается в течение трёх суток. После проверки указанной в заявлении информации выносится вердикт о подтверждении состава преступления с дальнейшим возбуждением уголовного дела либо же отказ. Предварительное расследование в соответствии со 162 статьёй УПК может длиться максимум 2 месяца.

Для возврата средств в судебном порядке нужно подать в правоохранительные органы заявление. Сделать это необходимо в первые 2 дня от даты произошедшего обмана. Заявление подаётся с документами об оплате.

В заявлении нужно указать:

  1. При каких обстоятельствах деньги были переведены мошеннику.
  2. Точную сумму перевода.
  3. Реквизиты счёта, на который осуществлялся перевод.
  4. Способ перевода (через банкомат, терминал, по СМС, безналичный расчёт).

Определённый образец написания обращения отсутствует, писать его можно в произвольной форме. Сотрудники правоохранительных органов не вправе отказать гражданам в принятии заявления.

Процесс установления личности мошенника занимает довольно длительный срок. Сначала сотрудники правоохранительных органов должны подать запрос в банк для получения необходимой информации о злоумышленнике. После чего дело со всеми имеющимися документами передаётся в суд. Пострадавшее лицо имеет право потребовать возвратить все переведённую сумму в принудительном порядке.

Уголовные дела по факту интернет-мошенничества в большинстве случаев не доходят до судебного разбирательства.

К примеру, расследование заходит в тупик, если кража была совершена через сайт-однодневку с доменом, зарегистрированным на подставное лицо. По этой причине в полиции часто отказывают в возбуждении уголовного дела. Если вы лишились «кругленькой» суммы и просто так не намерены опускать руки, стоит проконсультироваться по этому вопросу с грамотным юристом.

Для снижения вероятности попасть на уловки мошенников, перед тем как переводить деньги на карту незнакомого лица, вбейте её номер в любой поисковик (Гугл или Яндекс). Если номер карты встречается на многих сайтах и форумах, скорее всего, вы имеете дело с недобросовестным человеком.

Проверить реквизиты компании, где планируете совершить покупку, можно на официальном сайте Федеральной Налоговой службы.

При отсутствии интересующей вас информации, следует насторожиться и сделать заказ у проверенных компаний с множеством положительных отзывов. К примеру, граждане вряд ли потеряют свои деньги при покупке товаров на Яндекс-Маркете. На этом сервисе зарегистрированы многие крупные и проверенные временем компании.

Даже если вы планируете сделать заказ на известном сайте с проверенной репутацией, не поленитесь проверить название компании в поисковике. Дело в том, что в последнее время появляются сайты-двойники с точно таким же дизайном, отличающиеся от официальных сайтов всего лишь заменой одной буквы или знака препинания. Создаются они с целью мошенничества.

Инициация судебного разбирательства

После того как личность правонарушителя установлена, подозреваемого должны опросить сотрудники полиции с целью определить причастность к мошенничеству. В большинстве случае предъявить обвинение не удаётся из-за отсутствия признаков состава преступления.

Если получатель перевода добровольно отказывается возвращать деньги, пострадавшему нужно подать по месту жительства исковое заявление в суд.

Вместе с иском нужно:

  • предоставить документы об оплате и переписку с банковским учреждением;
  • приложить копию заявления, оставленного в полиции, с результатами расследования;
  • указать, как отреагировал получатель платежа на прошение перевести зачисленные на его карту средства обратно.

Предметом искового заявления должно быть неосновательное обогащение. Согласно со статьёй 1102 Гражданского кодекса РФ деньги полагается вернуть отправителю, в случае если ему не были предоставлены соизмеримые по стоимости услуги, или он не получил оплаченную продукцию.

Подобные иски разбираются в судебном порядке на протяжении довольно длительного времени, но положительные исходы разбирательства с возвращением денег в полном объёме для истцов известны.

Если вы попались на уловки юридического лица, действовать придётся быстро.

Прежде всего, необходимо направить в интернет-магазин требование в письменной форме о расторжении договора купли-продажи, а также запросить нужно возврат перечисленных за товар средств. После этого обращаться с иском о защите прав потребителей в судебные органы.

Помимо заявления, нужно предоставить:

  1. Копии документов об оплате.
  2. Переписку с компанией, продающей товары посредством интернета.
  3. Сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Получить информацию можно на сайте ФНС.
  4. Копию обращения в учреждение банка и переписку со службой поддержки.

В такой ситуации денежные средства возвращаются в судебном порядке. Процесс занимает от 2 до 4 месяцев.

Возврат онлайн-платежей

В некоторых банковских организациях при переводе денег через интернет-банкинг введена специальная функция, позволяющая запросить возврат средств обратно (такая функция есть у Сбербанка).

  1. Если транзакция проводилась в вечернее время, после 21:00, деньги будут списываться со счёта утром следующего дня, как правило, после 9:00.
  2. В период с 21:00 до 9:00 платёж находится в обработке и при желании может быть отменён в системе «Сбербанк Онлайн». Если же сумма уже зачислена на счёт получателя, для её возврата нужно проделать все действия, описанные выше.

Переводя деньги на карты неизвестных лиц, старайтесь сохранять всю переписку с владельцами карточек, номер счетов и сотовых. С этими данными быстрее получится установить личность преступника.

Не забывайте, чем больше вам известно о возможном мошеннике, тем выше шанс на положительный исход дела.

Возврат денег, переведённых на мобильник

Опцией возврата средств могут воспользоваться только абоненты, пользующиеся авансовыми счётами. Под авансовым счётом принято понимать услуги, оплаченные по предоплате. Поскольку основная доля граждан пользуется подобными счетами, вернуть деньги довольно просто.

Всё что нужно сделать – оформить заявку на официальном сайте собственного оператора. Деньги возвращаются на любые карты, выпущенные банком РФ.

По словам представителей компаний мобильных операторов, деньги уходят именно в тот момент, когда диспетчер пытается блокировать номер телефона.

Процедура судебного взыскания, перечисленных мошеннику средств, не обходится без розыскной деятельности сотрудников полиции. Следователь обязан сделать официальный запрос в банковское учреждение для установления личности лица, которому были перечислены деньги.

Эти действия обязательны, поскольку ведение дела по гражданскому исковому заявлению без ответчика не допускается. Если сотрудники полиции не выполнили этих действий, дальнейший процесс не сдвинется с места. В случае бездействия полиции, пострадавший может обратиться в прокуратуру. В тексте заявления обязательно нужно указать все происшедшие события, вплоть до обращения в правоохранительные органы.

В заявлении работникам прокуратуры пострадавшее лицо должно указать, что сотрудниками полиции не были выполнены необходимые процессуальные действия.

Чтобы не тратить время и нервы на возврат денежных средств, попавших в руки к мошенникам, нужно:

  • быть предельно осторожными;
  • придерживаться простых правил.

Нужно не покупать товары, где обязательным условием является полная и частичная предоплата.

Если вам все же нужно совершить покупку определённого товара, который есть не у многих, выбор сделайте в пользу того контрагента, у кого имеется расчётный счёт в банке с явными реквизитами.

При переводе денег на банковскую карту обязательно узнайте на чьё имя и фамилию открыта карточка и запросите предоставить паспортные данные (достаточно первой страницы с фото).

Если контрагент не желает предоставлять данные получателя карты и скан документа, удостоверяющего личность, лучше перестраховаться и отказаться от сделки;

Проверить данные держателя карты в любой из поисковых систем. Если поиск выдал 4 и более совпадений, рисковать не стоит.

Мошенничество с банковскими пластиковыми картами через мобильный банк процветает с каждым годом. Возврат средств возможен, но только при условии, что властные структуры полноценно будут исполнять свои обязанности.

Зная, как мошенники снимают деньги с банковской пластиковой карты и соблюдая простейшие правила осторожности покупок на просторах интернета, вы не попадётесь на уловки мошенников.

Источник: http://potrebitely.com/obshhestvo/vozvrat-deneg-s-karty-moshennika.html

Как вернуть деньги, если добровольно перевел их мошеннику либо они были сняты несанкционированно

Существует масса вариантов мошенничества с картами и телефонными счетами. Чтобы не стать жертвой мошенников нужно проявлять бдительность. Обо всех попытках обмана сообщать в бак или операторам сотовой связи. Если снятие денег все же произошло, рекомендуется оповестить банк и написать заявление в полицию.

Мошенничество в интернете – явление распространенное. Сети становятся все более популярными, а платежи – более частыми. Желание получить легкие деньги привлекает в эту сферу мошенников. Способов «отъема денег у населения» масса. Все их можно разделить в три группы: фишинг, лотереи и пирамиды и вирусы.

Шанс вернуть деньги, даже если перевел их мошеннику самостоятельно, есть. Главное – действовать быстро и решительно.

Как вернуть деньги

Вернуть деньги, которые были переведены мошенникам лично, бывает довольно непросто. В данном случае можно говорить о том, что владелец карты добровольно дал согласие на перевод денежных средств.

Если же деньги был сняты помимо воли владельца счета, он должен действовать быстро, чтобы в максимально короткие сроки вернуть украденную сумму.

Сбербанк

Сбербанк выпустил методические рекомендации, определяющие порядок действий при мошенничестве. Скачать Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств.

Порядок действий таков:

  • отключить компьютер, ноутбук, телефон от интернета. Желательно совсем обесточить;
  • отменять перевод средств по телефону или через приложение;
  • лично явиться в банк и написать заявление об отзыве платежа Скачать заявление об отзыве платежа;
  • обеспечить сохранность ноутбука или телефона, не удалять информацию, не вскрывать;
  • проинформировать все банки, в которых открыты счета, и имеются сервисы и приложения для распоряжения средствами через интернет;
  • заменить все пароли и ключи;
  • подготовить объяснения в банк по факту хищения Скачать форму объяснений;
  • при наличии возможности обратиться к провайдеру с запросом журнала Интернет-соединений с ноутбука или телефона за три месяца до хищения денег;
  • обратиться в полицию с заявлением Скачать заявление в полицию;
  • составить судебный иск в отношении лица, несанкционированно получившего денежные средства.

Если все действия были совершены быстро, банку удастся прервать операцию и вернуть деньги на карту или личный счет.

Обратите внимание! Приведенные формы документов универсальны и могут быть использованы в любой ситуации.

Телефон

Основная опасность мошенничеств, связанных с телефоном, заключается в том, что часто к нему привязана банковская карта. Многие банки, к примеру Сбербанк, допускают перевод денег с карты на карту через смс-сообщение. Если на счете телефона может оказаться немного средств, то с карты мошенники получат значительно больше.

Если со счета телефона были сняты денежные средства. Нужно отправляться в офис к оператору мобильной связи и писать претензию на возврат денежных средств. В ней следует подробно описать обстоятельства, при которых денежные средства были сняты, сумму списания. Также следует указать номер телефона и договора с оператором и свои данные.

Яндекс-кошелек

Вариантов обмана несколько: жертве, имеющей аккаунт на сервисе Яндекс Деньги, приходит письмо, главный посыл которого – перейти по ссылке, скачать файл, ввести данные. В случае если получатель письма совершает указанные действия в его компьютер попадает вирус, передающий нужную информацию. Если это произошло, нужно:

  • проверить компьютер на наличие вирусов. Антивирусная программа должна стоять на любом устройстве, в настоящее время можно выбрать, как бесплатные программы, так и оплаченные усиленные версии. При обнаружении сторонних программ и приложений их нужно нейтрализовать;
  • если на сторонних сайтах вводился пароль, его нужно поменять, чем быстрее, тем лучше. Всегда есть вероятность, что мошенники еще не успели зайти в аккаунт пользователя и перевести с него все деньги.

Если пользовать сам перевел деньги мошенникам или они были переведены без его ведома, в течение суток с момента операции он должен обратиться в службу поддержки и изложить вою проблему. Вернуть денежные средства получится, если:

  • пользователь идентифицирован;
  • в результате проверки обнаружен взлом;
  • операция была совершена не позже, чем через 24 часа.

Qiwi-кошелек

Если с кошелька Qiwi были произведены несанкционированные платежи, то рекомендуется сделать следующее:

  • проверить компьютер и смартфон на наличие вирусов;
  • удалить все привязки к социальным сетям, приложениям и отовсюду, где хранится информация о способе платежа;
  • сообщить о факте мошенничества в службу поддержки;
  • обратиться с заявлением в полицию и получить талон-уведомление о принятии заявления.

В случае утраты карты или доступа к CVV коду третьих лиц карту нужно заблокировать. Это правило справедливо для всех карт. Если с нее были сняты деньги следует сообщать о случившемся в службу поддержки и в полицию.

При получении сообщения о выигрыше также рекомендуется сменить все пароли, удалить привязки карты и кошелька к приложениям, социальным сетям и другим сайтам.

Обратите внимание! В течение суток вы можете отменить банковскую операцию. Для этого нужна квитанция.

Рисунок 2. Вариант претензии в банк. Источник сайт pgs-53.ru

Типичные схемы обмана

Вариантов мошенничеств очень много начиная с самых банальных, заканчивая очень изобретательными и необычными. Вариантов обмана действительно очень много, поэтому при получении необычного сообщения или звонка, рекомендуется предпринять необходимые меры безопасности.

Сбербанк онлайн

Самый популярный банк в стране привлекает очень много мошенников. Действуют по-разному: через фишинговые сайты, смс, почтовые рассылки.

Суть фишинговых сайтов заключается в том, что создается страница, внешне похожая на официальную страницу сбербанк Онлайн в сети. Задача состоит в том, чтобы получить данные для входа в сервис. На что обратить внимание:

  • сайт выглядит немного по-другому;
  • при первоначальной загрузке страницы происходит сбой и предлагается заново ввести данные;
  • участие в опросе, один из вопросов которого – логин или идентификатор;
  • предложение ввести пароль для отмены операции;
  • предложение скачать якобы официальное программное обеспечение.

Смс-рассылка

Текст обычно о том, что карта заблокирована или с нее сняты деньги. Для получения информации указан телефон. Если позвонить по номеру, то, скорее всего, владельца карты попросят подойти к банкомату и подключить другой телефон к Сбербанк Онлайн либо перевести деньги на счет.

Почтовые рассылки

Используя официальные цвета и эмблемы банка, мошенники рассылают письма, в которых просят перейти на фишинговый сайт или скачать программное обеспечение, позвонить по телефону.

Обратите внимание! Все сообщения, поступающие от Сбербанка, персонифицированы. В них содержится обращение к клиенту и сведения о последних четырех цифрах карты. Обезличенные, неинформативные сообщения – признак мошенничества.

Яндекс. Деньги

Клиентам этого сервиса может прийти письмо, имеющее два варианта содержаний. Первый, довольно банальный: выигрыш в лотерее или розыгрыше, крупный перевод и другие. У всех подобных писем есть одно общее основание – получение чего-то бесплатно или за несоизмеримо меньшую плату. Далее в письме предлагается оплатить почтовую доставку или какие-либо услуги, заплатить небольшую комиссию. Переведя деньги по указанным в письме реквизитам, жертва не только не получит приз, но и лишится небольшой суммы. Мошенник, отравив несколько десятков таких писем, получит на свой кошелек крупную сумму.

Второй вариант – решение какой-либо проблемы. Например, заблокирован кошелек или счет, операция не была выполнена по причине сбоя. Исправить ситуацию можно, введя на стороннем сайте реквизиты карточки, коды и пароли. Другой вариант – позвонить на телефон горячей линии. Таким образом мошенники получают доступ к кошельку и выводят с него все деньги.

Телефонные мошенничества

Их существует множество. Много обманов совершается через социальные сети, когда со взломанного аккаунта рассылаются просьбы о помощи, начиная от простых «займи мне 100 рублей», заканчивая историями о заблокированных телефонах и единственном способе отправки сообщения – с номера жертвы.

Часто приходят сообщения, якобы от Сбербанка, в которых содержится информация о поступлении на счет небольшой суммы. Но на самом деле никакие деньги на счет не поступают. Вслед за ним приходит другое сообщение, в котором мошенник просит вернуть ошибочный платеж.

Другой вариант – отправка жертве кода на снятие денег. После чего мошенник звонит и убеждает в том, что произошла ошибка, и код предназначался вовсе не жертве, но он будет очень признателен, если узнает эти цифры. В результате со счета будут сняты деньги.

Мошенничества через социальные сети и сайты

Помимо стандартного взлома страниц и отправки сообщений с просьбой помочь с деньгами, встречаются и другие варианты обмана. В Одноклассниках жертве приходит сообщение, что ее аккаунт заблокирован, чтобы разблокировать его, нужно ввести номер телефона. После чего приходит смс с кодом, при введении которого со счета снимаются деньги.

Вконтакте также активно используется мошенниками. Диапазон их действий обширен: от сборов на лечение детей и организацию приюта для животных до обещания возврата на телефон некой суммы. Внешне благородные призывы могут оказываться обманом.

На популярном сайте продажи подержанных вещей, Авито, также можно столкнуться с обманом. Когда мошенник просит оплатить вещь по карточке, потому что он по каким-то причинам не может забрать в ближайшее время. Основная цель – карты Сбербанка, к которым можно привязать другой номер телефона. После того, как жертва дает номер карты, ей приходит сообщение, в котором содержится код. Это означает, что «покупатель» в данный момент пытается подключить на свой номер мобильный банк или войти в личный кабинет в сервисе Сбербанк онлайн. Когда жертва сообщает код мошеннику, он получает полный доступ к деньгам и картам.

Важно! Если ваш друг в социальных сетях просит перечислить ему деньги, обязательно перезванивайте и уточняйте информацию. Не переводите деньги якобы благотворительным организациям на частные реквизиты. У всех фондов есть официальные счета, на которые они принимают пожертвования.

Как защитить себя от мошенничества

Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно проявлять бдительность, проверять информацию и пресекать любые попытки третьих лиц получить доступ к данным карты. Любой сервис, который предлагает пользователям работу с деньгами имеет разработанные меры по обеспечению безопасности.

Таблица 1. Способы защиты от мошенничеств

Источник: http://yakapitalist.ru/finansy/vernut-dengi-ot-moshennikov/

Published by admin