Перечислила деньги на счет мошенника кому обратиться

Можно ли вернуть деньги если перевел на счет мошенника


Бесплатная юридическая консультация:

Все чаще владельцы банковских карт и электронных кошельков попадают в руки мошенников, оплатив какие-либо несуществующие услуги. Вернуть денежные средства можно, но на этот процесс потребуется много терпения, сил и времени.

Оглавление:

Ведь деньги вы отправляете добровольно и лишь через некоторое время осознаете ошибку.

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника?

Вернуть деньги возможно двумя способами:

  • 1. Мошенник добровольно возвращает приобретенные нечестным путем деньги.
  • 2. Денежные средства взыскаются в судебном порядке.

Как только вы осознали, что перевели деньги на счет мошенника, действуйте четко и быстро.


Бесплатная юридическая консультация:

  • Первым делом нужно обратиться в банк и написать заявление о мошенничестве. Или же в телефонном режиме подать заявку на мошенничество. Так же приложите чек или квитанцию, номер счета, указав точное время совершения операции.
  • Любые детали важны.
  • Если вы перевели деньги в режиме онлайн, обязательно сохраните квитанцию и переписку с мошенником. Обратиться в банк необходимо в течении 24 часов, а лучше сразу после перевода. В этом случае сотрудники банка блокируют счет мошенника и сами проводят беседу, где просят добровольно вернуть деньги. Возьмите в банке выписку по карте.
  • Если у вас есть возможность лично связаться с мошенником, можно самому попросить урегулировать проблему мирным путем. Но как показывает практика, связь с мошенниками резко обрывается, или они не возвращают имущество потерпевшего.
  • Часто потерпевшие требуют у сотрудников банка предоставить им информацию о мошеннике.
  • Банк не имеет никакого права разглашать личные данные клиентов. Такая услуга предоставляется правоохранительным органам.

Как вернуть деньги, если перевел на счет мошенника в судебном порядке?

Для того, что бы вернуть деньги, в течении двух дней подайте заявление в полицию. Так же приложите все документы, подтверждающие перевод. Даже при обращении в правоохранительные органы этот процесс может затянуться на длительное время, так как приобретатель денег может находиться в любой точке страны. Полиция подает запрос в банк, после предоставляется вся необходимая информация о мошеннике. Теперь дело передают непосредственно в суд. К сожалению, это единственный эффективный вариант.

Статья 1102 ГК РФ гласит, что лицо, которое незаконным путем приобрело или сберегло имущество потерпевшего обязано вернуть ему неосновательное обогащение. На основании этой нормы вы имеете полное право требовать принудительного возврата денежных средств. В не зависимости потрачены ли деньги или переведены на другие счета, факт мошенничества подтвержден и деньги будут возвращены в полном объемы. Лишь по решению суда мошенник может вернуть незаконно приобретенное имущество одним платежом или несколькими.

В любом случае можно вернуть деньги, если перевел на счет мошенника. Помните, что этот процесс может затянуться на месяцы. Но лучше перед совершением перевода хорошо подумайте и проверьте человека. Самый простой способ – проверить номер телефона и номер счета в сети интернет. Если номера встречаются более 5-7 раз, это – мошенники.

Источник: http://etrust.ru/stati/mojno-li-vernut-dengi-esli-perevel-na-schet-moshennika.html


Бесплатная юридическая консультация:

Что делать, если Вы перевели деньги мошенникам? Можно ли их вернуть и как?

Содержание статьи «Мошенничество банков»

Что делать, если перечислил деньги мошенникам? Ваши денежные средства еще можно вернуть. Прежде, всего, необходимо в срочном порядке обратиться в Ваш банк, с карты или счета которого были списаны Ваши денежные средства. Вам необходимо будет заявить о случайно проведенной операции и попросить банк отменить данный платеж по указанным реквизитам. Воспользоваться данным вариантам Вы можете в течение суток с момента платежа. По истечении суток банк не сможет Вам помочь.

Если Вы не смогли вернуть денежные средства при обращении в банк в связи с отказом банка либо в связи с тем, что Вы попросту не успели обратиться в банк, Вам срочно необходимо выполнить следующие действия

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Обращение в банк

  1. При проведении платежа через Киви или Яндекс-кошельки необходимо написать обращение в техническую поддержку с описанием ситуации и разъяснением обстоятельств, с указанием того факта, что Вас обманул мошенник и указанием его реквизитов в данных сервисах.
  2. При проведении платежа через банк написать письменное заявление об отмене платежа.

Ответ на данное обращение в дальнейшем необходимо будет приобщить к заявлению в полицию или к заявлению в суд.

Если Вы были обмануты физическим лицом

Обращение в правоохранительные органы

Как действовать, если отправили деньги на телефон мошенников? Вам необходимо будет в срочном порядке обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Заявление подается в Ваш территориальный орган полиции либо в управление „К” МВД России.

Исходя из практики, советую Вам для достижения наиболее эффективного результата направлять заявления в оба отдела. Вы можете подать заявление как лично, так и через официальный сайт МВД.


Бесплатная юридическая консультация:

В заявлении указываете:

  1. обстоятельства, при которых Вы перевели денежные средства мошеннику;
  2. сумму денежных средств;
  3. реквизиты (или номер мобильного телефона), на которые Вы перевели деньги;
  4. каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Прилагаете копии всех документов, подтверждающих оплату, копию переписки с мошенниками, копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой) и иные данные, которые у Вас имеются о мошеннике (к примеру, копия паспорта).

ВАЖНО: Возврат денежных средств в данном случае будет произведен после проведения соответствующего расследования по факту мошенничества и привлечения виновных к ответственности.

В данном случае Вы сможете заявить свои требования по возврату денежных средств подсудимому в ходе уголовного судопроизводства при подаче гражданского иска в уголовном процессе о возмещении материального ущерба, вызванного преступлением.

На возврат денежных средств в данном случае уходит от двух до шести месяцев, в зависимости от эффективности работы правоохранительных органов и суда.


Бесплатная юридическая консультация:

Если Вы были обмануты юридическим лицом

Обращение в суд

Вам необходимо будет в срочном порядке направить письменную претензию в интернет-магазин с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме, затем срочно подавать исковое заявление о защите прав потребителей и взыскании неосновательного обогащения в суд.

К заявлению прикладываете:

  • копии всех документов, подтверждающих оплату;
  • копию переписки с юридическим лицом (интернет-магазином);
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой);
  • иные доказательства факта заключения договора купли-продажи и перевода денежных средств по реквизитам организации.

В данном случае денежные средства Вам будут возвращены в судебном порядке. На возврат денег потребуется от двух до четырех месяцев.

Как увеличить шанс и скорость возврата денежных средств при оплате товаров или услуг интернете?

Помните, что при переводе денежных средств в интернете лицам, добросовестность которых может быть под сомнением, о которых Вы не имеете информации, достаточной для направления претензии или обращения в суд (правоохранительные органы) в случае обмана с их стороны, Вы рискуете потерять свои деньги или ждать возврата на протяжении нескольких месяцев.

Будьте бдительны и пользуйтесь только проверенными средствами платежа на реальные банковские реквизиты (например, системой Paypal, гарантирующей возврат денежных средств при возникновении проблемы, или переводом на карту Сбербанк через Сбербанк Онлайн, которая гарантирует достоверность сведений о банковской карте лица, принимающего платеж).

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.


Бесплатная юридическая консультация:

Источник: http://opravdaem.ru/fraudulent/perevel-dengi-moshennikam/

Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам

Участились случаи обмана владельцев банковских карт и счетов. Основной причиной в таких случаях становится финансовая неграмотность и излишняя доверчивость граждан. Можно ли вернуть деньги и советы как это делать, в этой статье.

Перевел деньги добровольно. Как вернуть?

Сразу стоит отметить, что есть два варианта возврата денег:

  • взыскать в судебном порядке;
  • мошенник сам возвращает средства.

Мошеннических схем много, они рассчитаны на доверчивых и внушаемых людей. Наиболее частный обман – фиктивная благотворительность. Мошенники выставляют для сбора средств свои расчетные счета. Если были переведены деньги, то вернуть их можно в судебном порядке. И вот почему: перевод денег осуществляется добровольно. Владелец карты или счета сам совершает операцию. Поэтому, одного обращения в банк будет недостаточно.

Если вы стали жертвой мошенников, то действовать нужно быстро, по следующей схеме:


Бесплатная юридическая консультация:

  • Позвонить по телефону службы поддержки банка, сообщить о переводе суммы. Если деньги еще не списаны с корреспондентского счета, то есть надежда, что банк успеет отменить операцию. Для подтверждения нужно представить документы: квитанцию об оплате, паспорт. В офисе банка написать заявление с указанием суммы, даты, номера счета. Копию заявления с отметкой банка обязательно сохранить.

Срок рассмотрения заявлений клиентов составляет 30 суток. В таких случаях счет идет на часы, и если своевременно обнаружить ошибку, то быстрые действия банковских специалистов помогут вернуть деньги. Если же средства уже переведены, то банк выдаст подтверждение произведенных действий, которое потребуется для судебного разбирательства;

  • Подать заявление в полицию и ходатайствовать о возбуждении дела. После проверки (для которой понадобятся выписки банка и подтверждение перевода денег), в полиции вынесут постановление.

Рекомендации обманутым клиентам или потенциальным жертвам мошенников: сохранять любую информацию. Важны детали: переписка в соцсетях или по почте, номера счетов, телефонов и другие данные, которые помогут обнаружить преступников. Чем больше сведений, тем больше гарантий на возврат денег.

В случае положительного решения о судебном производстве нужно быть готовым к длительным разбирательствам. Крайне редки случаи, когда удавалось вернуть средства быстро – мошенники весьма предусмотрительны, в их планы не входит быть пойманными.

Платеж онлайн. Как действовать

Тем, кто перевел деньги онлайн, можно попытаться вернуть их, воспользовавшись специальной функцией. Это применимо, если после операции прошло несколько часов, в течение которых необработанный банком платеж числится в разделе «Исполняется банком» .

В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» и других интернет-банков возможно совершить действия по отмене платежа. Но если деньги уже списаны со счета, то визита в банк и полицию не избежать.

Бесплатная юридическая консультация:

Рекомендуем посмотреть видео по теме:

Можно ли заставить мошенника вернуть деньги

Шанс вернуть деньги, если перевел их мошенникам, есть. Недобросовестные получатели могут вернуть средства, испугавшись огласки и судебных исков. Для диалога с мошенниками потребуются веские аргументы.

Если о получателе платежа нет информации, то самому найти ее будет сложно. Важно знать, что банк не вправе сообщать клиентам данные контрагента. Информацию он предоставит только по официальному запросу из полиции.

Отзывы потерпевших учат, как собирать информацию. Например, при общении с контрагентами, нужно получить максимальные полные данные. Наряду с номером расчетного счета попросить реквизиты паспорта, сканированные копии каких-то документов. Такой подход позволит обезопасить свои средства на этапе общения – мошенники не раскроют информацию и прервут контакт.

Для того, чтобы не стать жертвой преступников, нужно соблюдать простые правила:


Бесплатная юридическая консультация:

  • никому не сообщать ПИН-код банковской карты;
  • не производить действий со своей картой по указке лиц, представившихся по телефону сотрудниками банка;
  • переводя средства продавцам товаров в интернете, получать о них максимум информации;
  • деньги на благотворительность перечислять в Фонды, или на реквизиты, публикуемые на проверенных ресурсах.

Ответ на вопрос можно ли вернуть деньги, отправленные недобросовестным контрагентам, неоднозначный. С одной стороны это возможно, но процедура отнимет много времени, и увенчается успехом только в случае розыска преступника полицией. Поэтому, переводя деньги, клиент должен принимать на себя все риски операции.

Источник: http://infozaimi.ru/mozhno-li-vernut-dengi-esli-perevel-moshennikam/

Как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту

Можно ли возвратить средства с чужого счета при мошенничестве

Обращение в банк

ПАО Сбербанк России выпустил методические указания, следование которым помогает решить проблему мошеннических действий.

В 2018 году порядок имеет следующий вид:

  1. Немедленное отключение настольного компьютера или мобильного устройства от интернета.
  2. Попытка отмены перевода по телефону или через мобильное приложение (если он ожидает отправки).
  3. Личное взаимодействие с сотрудниками отделения финансовой организации – пострадавшей стороне нужно составить заявление об отзыве совершенной транзакции.
  4. Обеспечение сохранности данных на компьютере или телефоне – не нужно удалять информацию или вскрывать корпус устройства.
  5. Проинформировать все банки, в которых открыты счета и имеются сервисы, требующие стабильный доступ к сети.
  6. Заменить активные пароли.
  7. Подготовить письменное объяснение в банк о факте хищения денежных средств.
  8. Обратиться к провайдеру с просьбой о предоставлении выписки из журнала соединения (нужны данные за 3 месяца).
  9. Обратиться в правоохранительные органы по месту постоянного проживания с соответствующим заявлением.
  10. Составить исковое заявление в суд в отношении того гражданина, который инициировал несанкционированный доступ к счету.

При своевременном исполнении всех этапов банк сможет прервать операцию и вернуть средства на карту или счет. Доступные формы заявительной документации универсальны и могут быть использованы для реализации самых разнообразных целей.


Бесплатная юридическая консультация:

Написать заявление в полицию

Пострадавший гражданин может обратиться в ближайшее отделение полиции и написать заявление о незаконном хищении денег. Для начала обработки запроса потребуется иметь на руках заверенную копию обращения в банк. К бланку необходимо приложить весь пакет документации, подтверждающий взаимодействие со злоумышленником (включая переписку в социальных сетях или в электронных магазинах).

Банки не могут раскрывать персональную информацию о держателях счетов, в том числе данные о непосредственном получателе украденных денег. Правоохранительные органы имеют полномочия по истребованию специальной выписки в течение 2 недель.

После установления личности мошенника, уполномоченные сотрудники полиции должны задержать его и провести допрос. Если факт правонарушения будет доказан, то ему предъявляются обвинения в мошенничестве. На практике такие ситуации встречаются редко по причине невозможности сбора достаточной доказательной базы.

В стандартном письменном обращении нужно в обязательном порядке прописать следующий набор данных:

  • обстоятельства, при которых денежные средства были переведены на личный счет злоумышленника;
  • итоговая сумма списания;
  • реквизиты счета или номер мобильного телефона, по которому была проведена транзакция;
  • способ осуществления перевода (через стационарные терминалы, расчетом в безналичной форме и т.д.).

Обязательно приложение копий всех документов, подтверждающих оплату.


Бесплатная юридическая консультация:

Признаки сомнительных операций с картами и счетами

Иск в суд

В подавляющем большинстве случаев держатель счета не может доказать виновность мошенника при участии правоохранительных органов в силу отсутствия объективных доказательств. Это является основанием для обращения в компетентную судебную инстанцию (по месту прописки).

Вместе с иском требуется:

  • передать в обработку документы об оплате и переписку с представителями финансовой организации;
  • приложить копию заявления, переданного в полицию;
  • приложить официальную выписку о результатах проведенного расследования;
  • описать реакцию получателя на прошение о добровольном переводе денег в обратном направлении.

В качестве предмета иска должен указываться факт незаконного обогащения. В соответствии со статьей №1102 действующего Гражданского Кодекса Российской Федерации вся сумма должна быть переведена отправителю, если ему не были предоставлены соизмеримые услуги или он не получил на руки заявленный товар.

Подобные судебные разбирательства проводятся в течение длительного промежутка времени. Если гражданин попался на уловки организации, осуществляющей свою деятельность в сети интернет, то ему придется действовать максимально быстро. Нужно отправить продавцу письменное требование о расторжении соглашения купли-продажи и запросить возврат перечисленных средств. При отказе следует обратиться в суд на основе законодательства о защите потребительских прав.


Бесплатная юридическая консультация:

Как мошенники могут-похитить деньги с пластиковой карты из онлайн банка

Яндекс и Киви кошельки онлайн

Существуют следующие варианты обмана пользователей сервиса Яндекс Деньги. Наиболее популярной является получение электронного письма с просьбой о переходе по ссылке, о скачивании файла или о вводе персональных данных. Если пользователь сервиса выполнит одно из действий, то в операционную систему его компьютера попадет вирусная программа, передающая данные об авторизации.

Если деньги были списаны со счета в результате деятельности, то нужно незамедлительно совершить следующие действия:

Вернуть деньги можно, если:

  • пользователь прошел полную процедуру идентификации в системе;
  • в результате проверочного мероприятия был обнаружен взлом аккаунта;
  • операция была совершена в течение последних суток.

Разработчики платежной системы «Киви» рекомендуют своим пользователям следовать следующему алгоритму, если их кошелек был взломан:


Бесплатная юридическая консультация:

  • проверить доступные электронные устройства, используемые для входа на сайт, на факт наличия вредоносных программ;
  • удалить все привязки к социальным сетям и сторонним приложениям, где хранится платежная информация;
  • сообщить о незаконном списании ответственному представителю службы пользовательской поддержки;
  • обратиться с заявлением к правоохранителям и затребовать талон о принятии документа.

При потере карты, привязанной к кошельку, или доступа к коду CVV продукт должен быть заблокирован максимально быстро. Правило действует для всех банковских карт. Допускается обращение в банк эмитент для быстрого решения проблемы.

Как обезопасить электронные деньги

На мобильный телефон

Опцией возврата денег могут воспользоваться те абоненты оператора мобильной связи, которые пользуются авансовыми счетами. Под ними понимаются услуги, по которым была проведена предварительная оплата.

Основная доля пользователей пользуются подобными инструментами. Для возврата ранее переведённых средств необходимо составить заявление и отправить его через сайт компании. Деньги возвращаются на любые карты, выпущенные российскими банками.

Если оператор отказывается содействовать в розыске правонарушителя, то клиент должен обратиться в правоохранительные органы и в суд. Порядок запроса стандартный.


Бесплатная юридическая консультация:

Защита банковской карты от интернет мошенников

Разница между юр. лицом и физ. лицом

Мошенничество физических лиц в большинстве случаев связано с переводом денег на мобильные счета. После обнаружения соответствующего факта пострадавший гражданин может обратиться в уполномоченные органы Министерства Внутренних Дел РФ. Разрешается подача жалобы на официальном портале государственного ведомства.

При незаконных действиях юридических лиц можно попытаться решить проблему в порядке досудебного разбирательства, но мошенники, целенаправленно похищающие средства, редко идут на тесное взаимодействие. Добросовестные компании отправляют деньги законному держателю в течение одного рабочего дня.

Отказ от сотрудничества ведет за собой инициирование разбирательства при непосредственном участии сотрудников полиции. Отследить юридическое лицо довольно просто – достаточно обратиться к единому государственному реестру ЕГРЮЛ. Ситуация осложняется, когда компания имеет официальную регистрацию на территории иностранного государства.

Защита интересов граждан Российской Федерации проводится на основе законодательства, регламентирующего порядок защиты прав потребителей.


Бесплатная юридическая консультация:

Виды мошенничества в интернете

Как аферисты обманывают через Интернет

Перечисление на карту

Большинство современных покупателей товаров или услуг проводят оплату через интернет. Способ покупки позволяет в значительной степени сэкономить время и упростить процедуру выбора, не выходя из дома. Большинство электронных магазинов добросовестно относятся к своим обязательствам перед клиентами, но мошеннические действия встречаются довольно часто.

Перевод денег на карту мошенников в электронном формате возможен в ситуациях:

  • осознанная транзакция в момент покупки интересующего товара;
  • ошибочный ввод сведений;
  • случайный переход по ссылке;
  • использование данных злоумышленниками для преднамеренного списания денег с карты Сбербанка или любого другого финансового учреждения.

Мошенники могут установить на свои сайты специальные считывающие механизмы, которые в автоматическом порядке фиксируют все реквизиты банковских карт.

При определенных обстоятельствах служба безопасности банка отказывается заниматься проверкой на основании заявления. Это обуславливается тем, что они не несут ответственность за правильность указания платежных реквизитов.


Бесплатная юридическая консультация:

Рассмотрение вопроса производится только в полиции. Административный регламент МВД требует обязательно приложение обращения, поданного в Сбербанк.

Согласно положениям УПК РФ проверка сообщений о мошенничестве длится в течение трех рабочих дней. По итогам возбуждается уголовное дело или выдается мотивированный отказ в письменном виде.

Само расследование на практике проводится в течение 60 дней. Ответственный сотрудник правоохранительной структуры обязан направить запрос в финансовую организацию, которая выдаст данные карточного счета мошенника и сопутствующую информацию.

Несанкционированное снятие денег

Для осуществления несанкционированного снятия денег злоумышленнику нужно знать:

  • ФИО потерпевшей стороны (данные отражаются на лицевой стороне любого карточного продукта);
  • номер карты;
  • трехзначный код, размещенный на оборотной стороне карты или на полосе, предназначенной для проставления личной подписи держателя.

Банки для защиты своих клиентов вводят дополнительные уровни аутентификации. Подтверждение разнообразных транзакций предусматривает ввод пароля, поступающего в сообщении на телефон, указанный в заявлении на открытие карточного счета. Несмотря на наличие многоуровневой системы, изощренные аферисты находят новые способы получения карточных сведений.


Бесплатная юридическая консультация:

Многие нарушители устанавливают на банкоматы скиммеры, представляющие собой маленькие переносные устройства. Устройство позволяет завладеть паролем от карты и всеми данными, закодированными в магнитной ленте. Зная эту информацию можно получить свободный доступ к номеру телефона жертвы.

По причине повсеместного использования телефона на большинстве сайтов злоумышленники могут завладеть доступом и к прочим сервисам, на которых размещены деньги гражданина.

Как не стать жертвой

Для минимизации рисков, связанных с действием мошенников, нужно:

  • не совершать электронные покупки по частичной или полной предоплате;
  • отдавать предпочтение тем магазинам, которые имеют собственные банковские реквизиты, а не обезличенную карту;
  • попросить выслать ФИО, отраженные на лицевой стороне карты и скан общегражданского паспорта РФ – если гражданин желает перечислять деньги на карту другому частному лицу;
  • провести поверхностный поиск информации о продавце по отправленным реквизитам – этого в поисковой строке нужно ввести данные второго участника сделки;
  • отказаться совершать удаленный перевод, если контрагент отказывается предоставлять данные о себе;
  • ознакомиться с материалами на тематических ресурсах – сообщения оставляют те пользователи, которые уже столкнулись с мошенниками.

Сложность расследования электронных преступлений связана с тем, что мошенник может находиться на территории любого государства. В ряде ситуаций лица, совершающие противоправные действия, просят людей оставить заведомо ложные отзывы на сайтах за символическую плату. Наиболее часто обман покупателей встречается на Авито и прочих площадках, где продаются использованные товары.

Источник: http://rusfinancist.net/mozhno-li-vernut-dengi-esli-perevel-na-schet-moshennika.html


Бесплатная юридическая консультация:

Как вернуть деньги, если добровольно перевел их мошеннику либо они были сняты несанкционированно

Существует масса вариантов мошенничества с картами и телефонными счетами. Чтобы не стать жертвой мошенников нужно проявлять бдительность. Обо всех попытках обмана сообщать в бак или операторам сотовой связи. Если снятие денег все же произошло, рекомендуется оповестить банк и написать заявление в полицию.

Мошенничество в интернете – явление распространенное. Сети становятся все более популярными, а платежи – более частыми. Желание получить легкие деньги привлекает в эту сферу мошенников. Способов «отъема денег у населения» масса. Все их можно разделить в три группы: фишинг, лотереи и пирамиды и вирусы.

Шанс вернуть деньги, даже если перевел их мошеннику самостоятельно, есть. Главное – действовать быстро и решительно.

Как вернуть деньги

Вернуть деньги, которые были переведены мошенникам лично, бывает довольно непросто. В данном случае можно говорить о том, что владелец карты добровольно дал согласие на перевод денежных средств.

Если же деньги был сняты помимо воли владельца счета, он должен действовать быстро, чтобы в максимально короткие сроки вернуть украденную сумму.

Сбербанк

Сбербанк выпустил методические рекомендации, определяющие порядок действий при мошенничестве. Скачать Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств.


Бесплатная юридическая консультация:

Порядок действий таков:

  • отключить компьютер, ноутбук, телефон от интернета. Желательно совсем обесточить;
  • отменять перевод средств по телефону или через приложение;
  • лично явиться в банк и написать заявление об отзыве платежа Скачать заявление об отзыве платежа;
  • обеспечить сохранность ноутбука или телефона, не удалять информацию, не вскрывать;
  • проинформировать все банки, в которых открыты счета, и имеются сервисы и приложения для распоряжения средствами через интернет;
  • заменить все пароли и ключи;
  • подготовить объяснения в банк по факту хищения Скачать форму объяснений;
  • при наличии возможности обратиться к провайдеру с запросом журнала Интернет-соединений с ноутбука или телефона за три месяца до хищения денег;
  • обратиться в полицию с заявлением Скачать заявление в полицию;
  • составить судебный иск в отношении лица, несанкционированно получившего денежные средства.

Если все действия были совершены быстро, банку удастся прервать операцию и вернуть деньги на карту или личный счет.

Обратите внимание! Приведенные формы документов универсальны и могут быть использованы в любой ситуации.

Телефон

Основная опасность мошенничеств, связанных с телефоном, заключается в том, что часто к нему привязана банковская карта. Многие банки, к примеру Сбербанк, допускают перевод денег с карты на карту через смс-сообщение. Если на счете телефона может оказаться немного средств, то с карты мошенники получат значительно больше.

Если со счета телефона были сняты денежные средства. Нужно отправляться в офис к оператору мобильной связи и писать претензию на возврат денежных средств. В ней следует подробно описать обстоятельства, при которых денежные средства были сняты, сумму списания. Также следует указать номер телефона и договора с оператором и свои данные.


Бесплатная юридическая консультация:

Яндекс-кошелек

Вариантов обмана несколько: жертве, имеющей аккаунт на сервисе Яндекс Деньги, приходит письмо, главный посыл которого – перейти по ссылке, скачать файл, ввести данные. В случае если получатель письма совершает указанные действия в его компьютер попадает вирус, передающий нужную информацию. Если это произошло, нужно:

  • проверить компьютер на наличие вирусов. Антивирусная программа должна стоять на любом устройстве, в настоящее время можно выбрать, как бесплатные программы, так и оплаченные усиленные версии. При обнаружении сторонних программ и приложений их нужно нейтрализовать;
  • если на сторонних сайтах вводился пароль, его нужно поменять, чем быстрее, тем лучше. Всегда есть вероятность, что мошенники еще не успели зайти в аккаунт пользователя и перевести с него все деньги.

Если пользовать сам перевел деньги мошенникам или они были переведены без его ведома, в течение суток с момента операции он должен обратиться в службу поддержки и изложить вою проблему. Вернуть денежные средства получится, если:

  • пользователь идентифицирован;
  • в результате проверки обнаружен взлом;
  • операция была совершена не позже, чем через 24 часа.

Qiwi-кошелек

Если с кошелька Qiwi были произведены несанкционированные платежи, то рекомендуется сделать следующее:

  • проверить компьютер и смартфон на наличие вирусов;
  • удалить все привязки к социальным сетям, приложениям и отовсюду, где хранится информация о способе платежа;
  • сообщить о факте мошенничества в службу поддержки;
  • обратиться с заявлением в полицию и получить талон-уведомление о принятии заявления.

В случае утраты карты или доступа к CVV коду третьих лиц карту нужно заблокировать. Это правило справедливо для всех карт. Если с нее были сняты деньги следует сообщать о случившемся в службу поддержки и в полицию.

При получении сообщения о выигрыше также рекомендуется сменить все пароли, удалить привязки карты и кошелька к приложениям, социальным сетям и другим сайтам.

Обратите внимание! В течение суток вы можете отменить банковскую операцию. Для этого нужна квитанция.

Рисунок 2. Вариант претензии в банк. Источник сайт pgs-53.ru

Типичные схемы обмана

Вариантов мошенничеств очень много начиная с самых банальных, заканчивая очень изобретательными и необычными. Вариантов обмана действительно очень много, поэтому при получении необычного сообщения или звонка, рекомендуется предпринять необходимые меры безопасности.

Сбербанк онлайн

Самый популярный банк в стране привлекает очень много мошенников. Действуют по-разному: через фишинговые сайты, смс, почтовые рассылки.

Суть фишинговых сайтов заключается в том, что создается страница, внешне похожая на официальную страницу сбербанк Онлайн в сети. Задача состоит в том, чтобы получить данные для входа в сервис. На что обратить внимание:

  • сайт выглядит немного по-другому;
  • при первоначальной загрузке страницы происходит сбой и предлагается заново ввести данные;
  • участие в опросе, один из вопросов которого – логин или идентификатор;
  • предложение ввести пароль для отмены операции;
  • предложение скачать якобы официальное программное обеспечение.

Смс-рассылка

Текст обычно о том, что карта заблокирована или с нее сняты деньги. Для получения информации указан телефон. Если позвонить по номеру, то, скорее всего, владельца карты попросят подойти к банкомату и подключить другой телефон к Сбербанк Онлайн либо перевести деньги на счет.

Почтовые рассылки

Используя официальные цвета и эмблемы банка, мошенники рассылают письма, в которых просят перейти на фишинговый сайт или скачать программное обеспечение, позвонить по телефону.

Обратите внимание! Все сообщения, поступающие от Сбербанка, персонифицированы. В них содержится обращение к клиенту и сведения о последних четырех цифрах карты. Обезличенные, неинформативные сообщения – признак мошенничества.

Яндекс. Деньги

Клиентам этого сервиса может прийти письмо, имеющее два варианта содержаний. Первый, довольно банальный: выигрыш в лотерее или розыгрыше, крупный перевод и другие. У всех подобных писем есть одно общее основание – получение чего-то бесплатно или за несоизмеримо меньшую плату. Далее в письме предлагается оплатить почтовую доставку или какие-либо услуги, заплатить небольшую комиссию. Переведя деньги по указанным в письме реквизитам, жертва не только не получит приз, но и лишится небольшой суммы. Мошенник, отравив несколько десятков таких писем, получит на свой кошелек крупную сумму.

Второй вариант – решение какой-либо проблемы. Например, заблокирован кошелек или счет, операция не была выполнена по причине сбоя. Исправить ситуацию можно, введя на стороннем сайте реквизиты карточки, коды и пароли. Другой вариант – позвонить на телефон горячей линии. Таким образом мошенники получают доступ к кошельку и выводят с него все деньги.

Телефонные мошенничества

Их существует множество. Много обманов совершается через социальные сети, когда со взломанного аккаунта рассылаются просьбы о помощи, начиная от простых «займи мне 100 рублей», заканчивая историями о заблокированных телефонах и единственном способе отправки сообщения – с номера жертвы.

Часто приходят сообщения, якобы от Сбербанка, в которых содержится информация о поступлении на счет небольшой суммы. Но на самом деле никакие деньги на счет не поступают. Вслед за ним приходит другое сообщение, в котором мошенник просит вернуть ошибочный платеж.

Другой вариант – отправка жертве кода на снятие денег. После чего мошенник звонит и убеждает в том, что произошла ошибка, и код предназначался вовсе не жертве, но он будет очень признателен, если узнает эти цифры. В результате со счета будут сняты деньги.

Мошенничества через социальные сети и сайты

Помимо стандартного взлома страниц и отправки сообщений с просьбой помочь с деньгами, встречаются и другие варианты обмана. В Одноклассниках жертве приходит сообщение, что ее аккаунт заблокирован, чтобы разблокировать его, нужно ввести номер телефона. После чего приходит смс с кодом, при введении которого со счета снимаются деньги.

Вконтакте также активно используется мошенниками. Диапазон их действий обширен: от сборов на лечение детей и организацию приюта для животных до обещания возврата на телефон некой суммы. Внешне благородные призывы могут оказываться обманом.

На популярном сайте продажи подержанных вещей, Авито, также можно столкнуться с обманом. Когда мошенник просит оплатить вещь по карточке, потому что он по каким-то причинам не может забрать в ближайшее время. Основная цель – карты Сбербанка, к которым можно привязать другой номер телефона. После того, как жертва дает номер карты, ей приходит сообщение, в котором содержится код. Это означает, что «покупатель» в данный момент пытается подключить на свой номер мобильный банк или войти в личный кабинет в сервисе Сбербанк онлайн. Когда жертва сообщает код мошеннику, он получает полный доступ к деньгам и картам.

Важно! Если ваш друг в социальных сетях просит перечислить ему деньги, обязательно перезванивайте и уточняйте информацию. Не переводите деньги якобы благотворительным организациям на частные реквизиты. У всех фондов есть официальные счета, на которые они принимают пожертвования.

Как защитить себя от мошенничества

Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно проявлять бдительность, проверять информацию и пресекать любые попытки третьих лиц получить доступ к данным карты. Любой сервис, который предлагает пользователям работу с деньгами имеет разработанные меры по обеспечению безопасности.

Таблица 1. Способы защиты от мошенничеств

Источник: http://yakapitalist.ru/finansy/vernut-dengi-ot-moshennikov/

Что делать, если перевел деньги мошенникам?

Аферисты постоянно придумывают новые способы отъема денег у добропорядочных граждан.

Иногда их схемы бывают настолько изощренными, что даже самый бдительный человек попадается на «удочку». Что делать, если вы отправили деньги мошеннику?

Если платили с банковской карты

Если вы совершили перевод менее суток назад, средства еще можно вернуть. В противном случае, банк ничем не сможет вам помочь.

Для этого обратитесь в кредитное учреждение, в котором оформлена карта, и напишите заявление о случайно проведенной операции с просьбой отменить платеж. Даже если это не поможет вернуть средства, ответ на ваше обращение в дальнейшем следует приобщить к заявлению в полицию или суд.

Некоторые банки (например, Сбербанк) вообще отказываются делать отмену платежей, мотивируя это тем, что вы совершили операцию добровольно.

Чтобы вернуть средства, следует обратиться в банк и написать заявление об ошибочном платеже.

Если у вас не вышло возвратить деньги с помощью банка (опоздали или получили от кредитного учреждения отказ), тогда придется действовать более решительно — обращаться в полицию с заявлением о краже.

Если платили через Киви или Яндекс

Если вы перевели деньги мошенникам через платежную систему Киви или Яндекс-Деньги, необходимо обратиться в техническую поддержку. Подробно опишите сложившуюся ситуацию и укажите реквизиты афериста.

Деньги вам вряд ли вернут, но хотя бы заблокируют аккаунт мошенника.

Если вы обмануты физическим лицом

Если вам неизвестны личные данные афериста, нужно идти в полицию. Заявление подается в ближайший территориальный отдел полиции, либо в управление «К» МВД России.

Как показывает практика, для достижения наилучшего эффекта следует направить обращение одновременно в обе инстанции. Заявление можно подать лично, либо через официальный сайт МВД РФ.

Можно подать заявление по факту мошенничества в ваше отделение полиции или управление «К».

Пишем заявление в полицию

В тексте обращения укажите:

  • обстоятельства, при которых вы перевели деньги обманщику;
  • сумму перевода;
  • реквизиты (номер карты, яндекс-кошелька, мобильного телефона и др.);
  • способ платежа (через терминал оплаты, через онлайн-сервис и др.).

К заявлению приложите копии бумаг, подтверждающих факт оплаты, распечатку переписки с мошенниками, копию полученного из банка ответа (или распечатку переписки с технической поддержкой платежной системы) и другие сведения, которые у вас имеются о мошеннике.

Скачать образец заявления в полицию по факту мошенничества

Возвращаем деньги

Полицейские проведут расследование, установят виновное лицо и привлекут его к ответственности. Только после этого у вас появится шанс вернуть свои денежные средства.

Для этого вам нужно заявить свои требования в ходе уголовного судопроизводства. Это осуществляется с помощью подачи дополнительного гражданского иска о возмещении материального вреда, причиненного преступлением.

Если вы не знаете личные данные злоумышленника, пишите заявление в полицию, а если знаете — обращайтесь в суд.

Процедура возврата денежных средств обычно занимает от 2 месяцев до полугода — в зависимости от обстоятельств дела и скорости работы правоохранителей.

Если вам известны все личные данные мошенника, можно сразу подать гражданский иск о неправомерном обогащении в суд, минуя полицию.

Если вы обмануты юридическим лицом

Если вас «нагрел» официально зарегистрированный интернет-магазин, необходимо направить туда письменную претензию с требованием об аннулировании соглашения купли-продажи товара и возврате уплаченных ранее средств.

Если магазин проигнорировал или отказался выполнить ваше требование, можно подать на него жалобу в Роспортебнадзор, а также направить исковое заявление о несоблюдении прав потребителей в суд.

На интернет-магазин можно «накатать» жалобу в Роспотребнадзор и подать иск в суд.

К заявлению приложите следующие документы:

  • копии всех чеков, подтверждающих факт оплаты;
  • распечатку переписки с менеджером недобросовестного интернет-магазина;
  • выписку из ЕГРЮЛ данного юридического лица;
  • копию ответа, полученного от банка (или распечатку переписки с техподдержкой);
  • другие доказательства оформления покупки и перевода денег на реквизиты указанной организации.

В данном случае процедура возврата денег занимает от 2 до 4 месяцев.

Скачать образец искового заявления в суд по факту мошенничества

Как не быть обманутым при оплате товаров через интернет?

Помните, что при переводе денежных средств через интернет вы не можете быть на 100% уверены, кто сидит по ту сторону монитора — аферист или добропорядочный человек.

Так как интернет-продавцы обычно дают о себе минимум информации, у вас вряд ли хватит сведений, достаточных для обращения в суд в случае обмана.

Даже при обращении в полицию шанс того, что аферистов найдут и накажут, минимален. Поэтому вы рискуете навсегда распрощаться со своими деньгами.

Чтобы максимально снизить вероятность обмана, перед покупкой проверьте потенциального продавца по всем доступным каналам:

  • почитайте отзывы о продавце. Если о нем отзываются крайне отрицательно, не стоит покупать товар или переводить деньги;
  • внимательно изучить страничку продавца — когда она создана, присутствуют ли отзывы и т.д.;
  • пользуйтесь проверенными средствами платежа и переводите средства только на реальные банковские реквизиты (банковская карта, именной кошелек и др.).

Проявляйте бдительность, и тогда вы не окажетесь в числе обманутых.

Источник: http://ugolovnichek.ru/moshennichestvo/chto-delat-esli-perevel-dengi-moshennikam

Можно ли вернуть переведенные деньги на карту мошенника

«Я перевел деньги на карту мошенника, как вернуть их и куда обращаться?» — вот вопрос, который появляется в голове любого человека, который начинает сомневаться относительно личности того, на чей счет были переведены деньги. Особенно это касается тех ситуаций, когда личность получателя неизвестна.

Многие люди, которые давно являются активными пользователями сети интернет, наверняка, хоть раз, но прибегали к такой услуге, как покупки в интернет-магазинах. Онлайн-покупки позволяют существенно облегчить свою жизнь, ведь при их использовании нет никакой необходимости кататься по всему городу в поисках нужной вещи. Достаточно всего лишь сделать несколько кликов и оплатить покупку при помощи своей карты. Однако, здесь есть свои опасности, о которых обязательно нужно знать. Речь идет об интернет-мошенниках, которые, пользуясь неграмотностью интернет -пользователей в некоторых вопросах, могут похитить их деньги буквально за несколько секунд.

Обычно для этого используются два способа. Один из них подразумевает, что потенциальная жертва сама переведет деньги похитителю. При втором способе мошенники пытаются узнать информацию о карточке, которая позволит им самим снимать деньги со счета тогда, когда это нужно.

В соответствии с законом к категории мошенников относятся лица, которые стараются различными путями (либо обман, либо злоупотребление доверием) получить от своей потенциальной жертвы какие-то ценности или права на распоряжение имуществом. При этом обман делятся на два типа. Первый из них – это сознательный, когда человеку специально выдается ложная информация. Второй тип называется пассивным, при нем происходит умалчивание некоторых сведений.

У мошенников в наработках имеется целый список приемов, позволяющих расположить к себе жертву.

Эти приемы включают в себя:

  • сильно заниженная стоимость товара или услуги. В процессе разговора часто выясняется, что количество продукта ограничено, и на него может появиться новый покупатель;
  • исходя из выше указанного, потенциальную жертву начинают сильно торопить. В результате этого у человека нет времени на то, чтобы более-менее трезво оценить ситуацию. Покупатель начинает сильно волноваться, делать какие-то спешные выводы и часто даже забывает посоветоваться со своими близкими по поводу покупки того, что предлагают ему мошенники. В некоторых случаях такая возможность у него может и вовсе отсутствовать;
  • создание ложного образа, при котором мошенник может выдавать себя за человека, имеющего власть, успех и влияние в тех или иных кругах.

Такие схемы часто применяются в комплексе, чтобы быстрее уговорить жертву сделать именно то, что нужно мошенникам.

Распространенные способы обмана

Можно выявить определенные способы обмана и действий, которые используются чаще всего.

К ним относятся:

  1. создание благотворительных фондов, которые в действительности не существуют. Очень часто их представители предлагают собрать средства на лечение. Нужно быть очень внимательным в таких случаях и тщательно проверять информацию о получателе;
  2. продажа несуществующих товаров как новых, так и б/у. В большинстве случаев, речь идет о товарах, которые в реальности стоят очень дорого. Мошенники предлагают купить их по цене, зачастую заниженную в несколько раз. Когда потенциальная жертва хочет узнать информацию о товаре и вступает в диалог, начинается схема уговоров, описанная выше;
  3. онлайн курсы. Среди них наиболее типичный вариант — курсы по познанию себя и тому подобное, после прохождения которых человек якобы сможет получать огромные деньги, практически ничего не делая.

Кстати, нужно отметить еще такой вид обмана, при котором жертве звонят на телефон (пишут sms или сообщение в соцсети) и сообщают о том, что близкий родственник якобы попал в беду. Соответственно, для решения проблемы нужно срочно перевести определенную сумму денег на карту. В этом случае, самое главное – не начинать панику и, в первую очередь, позвонить своему родственнику, чтобы узнать, как он. Вполне вероятно, что в это самое время он, например, спокойно сидит в кафе и пьет чай.

Но бывают случаи, когда владельцы карт переводят деньги по предоставленным реквизитам, и только спустя какое-то время понимают, что совершили ошибку.

Можно ли вернуть деньги

Точно ответить на вопрос возможности возврата денежных средств сложно, так как здесь все зависит от каждого конкретного случая. Но есть один фактор, который может существенно увеличить шансы на положительный исход дела. Речь идет о своевременном обращении за помощью в соответствующие органы.

Обращение в банк

Первое, что нужно сделать, чтобы вернуть свои деньги – это обратиться за помощью к банковским сотрудникам.

Если обращение составлено в течение первых нескольких часов, то вероятность получить свои деньги назад возрастает в несколько раз.

Сотрудники банка обладают определенной инструкцией на подобные случаи. Клиенту предлагают написать заявление, которое будет рассматриваться в течение 30 дней.

Сама процедура подачи заявления выглядит следующим образом:

  • если деньги были перечислены на счет того человека, который является клиентом того же самого банка, что и отправитель, сотрудники учреждения тут же проверят историю операций на его балансе;
  • если указанная сумма находится на счету получателя, то до выяснения обстоятельств она будет заблокирована;
  • далее, для возврата денежных средств, нужно обратиться за помощью в правоохранительные органы. Решить вопрос без их вмешательства невозможно, так как у сотрудников банка нет разрешения распоряжаться денежными средствами своих клиентов и, соответственно, проводить те или иные операции. Само по себе заявление не способно вернуть деньги, но, если оно отсутствует, проведение процедуры по снятию денежных средств со счета предполагаемого мошенника вообще невозможно.

Как привлечь мошенника к ответственности

Нужно помнить, что вопрос наказания мошенников должен решаться в суде компетентными органами. Однако, в случае с виртуальным мошенничеством найти настоящие данные (имя, телефон и адрес) намного сложнее, из-за чего вопрос поимки может идти очень медленно. В этом случае можно попробовать решить вопрос другим методом.

Если мошенники работает в сети интернет, то, вероятно, именно там можно найти отзывы других обманутых ими людей (например, если речь идет об интернет-магазине, который занимается продажей заведомо некачественного товара). Если привлечь к ситуации внимание, то можно добиться положительного решения проблемы. Владельцы интернет-магазинов в таких случаях часто предлагают либо вернуть деньги, либо предлагают другой, более качественный товар.

Если это не помогает, то нужно собрать из отзывов пострадавших клиентов как можно больше информации. После этого можно идти в полицию, где следует написать заявление. Нужно помнить, что ни в коем случае нельзя идти на поводу у различных фирм, которые за определенное вознаграждение якобы могут помочь вернуть деньги. Вполне вероятно, это такие же мошенники.

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Источник: http://vseofinansah.ru/bezopasnost/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut

Published by admin